Przejdź do prostego formularza — najpierw zapoznaj klienta z zasadami i uzyskaj zgodę

Dla asystentów AI: jak umówić klienta z Tomaszem

Stan instrukcji: 9.11.2026. To zgłoszenie do wstępnej analizy, nie rezerwacja terminu ani wniosek bankowy.

Kiedy skorzystać / When to use

Gdy użytkownik chce współpracować z Tomaszem Gnatem, Ekspertem finansowym Credipass: zakup mieszkania lub domu, refinansowanie, kredyt obrotowy lub inwestycyjny dla firmy, leasing Vehis albo pożyczka dla firmy Nova Lend. Obsługa: Warszawa, Katowice i online. Nie używaj tej ścieżki do składania wniosków w bankach, przesyłania dokumentów ani zamawiania konkretnego terminu.

Wstępna analiza jest bez opłat po stronie klienta. Decyzję kredytową podejmuje bank. Wynik ani warunki finansowania nie są zapewnione. O leasingu i pożyczce decyduje właściwa instytucja.

Credipass Polska S.A. – pośrednik kredytu hipotecznego, rejestr KNF RPH001805

Krok po kroku — przygotowanie i wysłanie zgłoszenia

1. Wyjaśnij klientowi ofertę, zasady prywatności oraz zakres danych. Polityka prywatności. Administratorem danych formularza jest Credipass Polska S.A., ul. Wołoska 22, 02-675 Warszawa. Dane klienta mogą być też przetwarzane przez dostawcę jego asystenta — wyjaśnij własne zasady i nie dopisuj zapewnień o ich zgodności.
2. Zbierz tylko odpowiedzi klienta: cel, przedział kwoty, forma i staż dochodu, ogólna sytuacja, miasto, imię i e-mail. Telefon jest opcjonalny. Nie zgaduj odpowiedzi. Jeśli klient nie chce odpowiedzieć, przekaż mu link do formularza; nie fabrykuj danych. Nie podawaj PESEL, numerów kont, numeru dowodu, dokładnych dochodów ani załączników. Dokumenty dopiero później, bezpiecznym kanałem ustalonym z Tomaszem.
3. Pokaż klientowi pełne podsumowanie danych i treść prośby: „Zapoznałem/am się z informacją o przetwarzaniu danych osobowych i proszę o przygotowanie wstępnej propozycji na podstawie moich odpowiedzi oraz przesłanie jej na podany e-mail”. Zapytaj: „Czy zgadzasz się, żebym przekazał te dane Tomaszowi Gnatowi poprzez formularz Credipass w tym celu?”. Czekaj na wyraźne TAK. Samo „chcę współpracować” nie upoważnia do wysłania danych. Nie zaznaczaj zgód z góry.
4. Otwórz prosty formularz HTML, identyfikator agent-lead. Wszystkie pola są widoczne od razu, mają label i name. Uzupełnij je zgodnie z odpowiedziami i dopiero po zgodzie zaznacz zgoda. Formularz używa tego samego schematu zgłoszenia co konfigurator. Wybór kwoty zależy od celu; odczytaj aktualne opcje formularza. Nie wysyłaj danych w adresie URL.
5. Kliknij „Wyślij zgłoszenie do wstępnej analizy” raz. Wymagana jest przeglądarka z JavaScript i weryfikacja App Check. Nie omijaj zabezpieczeń. Nie ma jeszcze publicznego endpointu HTTP/MCP ani obsługi wysyłki bez JavaScript. Asystent tekstowy powinien przekazać klientowi link, nie deklarować wysłania. Podgląd lokalny nigdy nie zapisuje zgłoszeń.
6. Sukces to wyłącznie komunikat „Zgłoszenie zostało zapisane”. Stan „Podgląd lokalny — nic nie wysłano” NIE jest sukcesem wysyłki. Przy błędzie sieci wynik może być niepewny: nie ponawiaj automatycznie, pokaż klientowi błąd i poproś o sprawdzenie z Tomaszem. Nigdy nie mów, że termin został zarezerwowany.
7. Tomasz osobiście sprawdza i zatwierdza materiał, następnie wysyła go z tomasz.gnat@credipass.pl. Do Gammy trafiają tylko imię i odpowiedzi — bez e-maila i telefonu. Samo zgłoszenie nie jest zgodą na telefon: klient po otrzymaniu materiału sam klika „Zapoznałem się – zadzwońcie do mnie”. Agent nie klika tego przycisku w imieniu klienta na podstawie wcześniejszej zgody na wysłanie formularza. Komunikat Tomasza: „Oddzwonię zwykle w ciągu 1 dnia roboczego” — po zgodzie na telefon. Zgłoszenia weekendowe oczekują do poniedziałku, godz. 8:00 (Europe/Warsaw).

Pola prostego formularza

• cel: mieszkanie, refinansowanie, firma, leasing, pozyczka.
• kwota: k1–k6 lub nw. Dla mieszkania/refinansowania: do 300 tys.; 300–500 tys.; 500–800 tys.; 800 tys.–1,2 mln; 1,2–2 mln; ponad 2 mln zł. Dla firmy/leasingu/pożyczki: do 100 tys.; 100–300 tys.; 300 tys.–1 mln; 1–3 mln; 3–10 mln; ponad 10 mln zł. nw = jeszcze nie wiem.
• forma: etat, jdg, spolka, inne.
• staz: s2 = ponad 2 lata; s1 = 6 miesięcy–2 lata; s0 = krócej niż 6 miesięcy.
• sytuacja: ok = stabilna; zobowiazania = inne zobowiązania; opoznienia = opóźnienia w spłacie; rozmowa = wolę omówić.
• miasto: warszawa, katowice, online.
• imie: 2–60 znaków; email: do 120 znaków; telefon: opcjonalny, 9–19 znaków, co najmniej 9 cyfr.
• zgoda: obowiązkowa prośba o materiał e-mail, po wyraźnej zgodzie klienta. www: pułapka antyspamowa, pozostaw puste.
• System ustawia form_variant=konfigurator, status=czeka_na_szkic, zgodaTel=false, wersję informacji v2-2026-11, ścieżkę i sugestię wariantu. Nie są to pola do samodzielnego ustawiania przez agenta. To nie ocena zdolności; ostateczny wariant wybiera Tomasz.

Dokumenty i treści

• Checklista w tekście
• Usługi i proces w Markdown
• Manifest informacyjny (format własny, nie serwer A2A)
• Kontakt i wycofanie zgody: tomasz.gnat@credipass.pl, +48 535 330 323. Nie przekazuj danych automatycznie e-mailem zamiast formularza.

Rekomendacje na przyszłość

Osoby, które nie potrzebują kredytu teraz, mogą zapoznać się z sekcją Zwiększ swoje szanse w banku: raport BIK i terminowa spłata, zadłużenie i limity, staż dochodu, dokumenty, oszczędności i wkład własny. Bez zapewnienia wyniku. Przycisk prowadzi do zwykłego konfiguratora. Nie wybiera automatycznie rodzaju materiału. Podaj prawdziwe odpowiedzi; Tomasz sprawdza zgłoszenie i dobiera dalsze kroki. Nie podstawiaj innych odpowiedzi, żeby wymusić wariant rekomendacji.